- Excel (XLSX) ve CSV ekstreler, açık onayla PDF ekstreler; Türk bankalarının yaygın başlıkları otomatik tanınır.
- Onayladığınız düzen profil olarak saklanır; aynı bankanın sonraki ekstresinde kendiliğinden önerilir.
- Her hareket için eşleşme önerilir; finansal kayıt yalnız onayınızla yazılır, geri alma güvenlidir.
- Ekstrede bakiye sütunu varsa bakiye tutarlılığı denetlenir.
Banka mutabakatı nedir?
Banka mutabakatı, banka hesabınızdaki hareketlerin ön muhasebe kayıtlarınızla birebir örtüştüğünü kontrol etmektir: gelen her havale bir tahsilata, giden her ödeme bir tediyeye ya da gider kaydına karşılık gelmeli, dönem sonu bakiyesi bankanın bakiyesiyle aynı olmalıdır. Elle yapıldığında ekstre ile kayıtları satır satır karşılaştırmak saatler sürer; atlanan bir hareket cari bakiyeleri ve kasa-banka raporlarını bozar.
Nasıl çalışır?
- Ekstreyi yükleyin: bankanızın internet şubesinden indirdiğiniz ekstreyi ilgili banka hesabına yükleyin. Aynı dosya ikinci kez içe aktarılmaz.
- Düzen tanınır: başlık satırı, tarih ve açıklama sütunları, tek tutar ya da ayrı borç-alacak düzeni, ondalık ayracı ve banka adı önerilir. Önizlemede satırları kontrol edip onaylarsınız; onaylamadan hiçbir hareket yazılmaz.
- Eşleşmeler önerilir: her hareket için açık faturalar, gider fişleri, kendi hesaplarınız arasındaki virmanlar ve mevcut kasa-banka kayıtları arasından olası eşleşme gösterilir. Birden çok eşit aday varsa öneri yapılmaz; seçim sizindir.
- Onaylarsınız: hareketi tahsilat, ödeme, iki hesabınız arasında virman, mevcut bir kayıtla eşleşme ya da gider sınıflandırması olarak işlersiniz. Tahsilat, faturaya dağıtılır ve cari bakiyesini günceller.
- Kontrol edin: ekstrede bakiye sütunu varsa hesaplanan bakiye ile bankanın bakiyesi karşılaştırılır; fark varsa gösterilir.
Otomatik düzen tanıma
Her banka ekstreyi farklı düzende verir: kimi tek "Tutar" sütununda eksi-artı işaretle, kimi ayrı "Borç" ve "Alacak" sütunlarıyla; kimi ondalıkta virgül, kimi nokta kullanır; üstte birkaç satır banka ve hesap bilgisi bulunur. Faturika ilk satırlarda Türk bankalarının yaygın başlık eşanlamlılarını arar (Tarih, İşlem Tarihi, Valör, Açıklama, Tutar, Borç, Alacak, Bakiye, Dekont No, Karşı IBAN, Gönderen/Alıcı…) ve düzeni önerir. Tarih ve tutar sütunu bulunamazsa tahmin yapılmaz; eşlemeyi siz seçersiniz.
Onayladığınız eşlemeyi bir profil olarak kaydedebilirsiniz. Profil, başlık satırının imzasıyla saklanır; aynı düzendeki bir sonraki ekstrede sizin daha önce onayladığınız düzen, otomatik algılamadan önce önerilir.
PDF ekstre okuma (isteğe bağlı)
Bankanız yalnız PDF veriyorsa ekstreyi yükleyip açık onay verdiğinizde hareketler yapay zekâ yardımıyla okunur (içerik bu amaçla Google Gemini'ye gönderilir; onay vermezseniz PDF işlenmez). Okunan her satır bakiye sürekliliğiyle doğrulanır: önceki bakiye + tutar = satırdaki bakiye, açılış bakiyesi + hareketler toplamı = kapanış bakiyesi. Tutmayan satırlar uyarıyla gösterilir ve değerler tahminle düzeltilmez. Okunan hareketler Excel ekstresindeki gibi önizlemeye gelir; siz onaylamadan kaydedilmez.
Güvenlik ve veri saklama
- Dosyadaki formüller çalıştırılmaz, makrolu dosyalar kabul edilmez; satır sayısı sınırlıdır.
- Finansal kayıt yalnız kullanıcı onayıyla oluşur; aynı onay iki kez işlenmez.
- Eşleştirmeyi geri almak kayıt silmez; ters kayıtla düzeltilir, geçmiş korunur.
- Yüklenen orijinal dosya saklama süresi dolunca silinir; içe aktarılan hareketlerin izi kayıtlarınızda kalır.
Sık sorulan sorular
Hangi dosya biçimleri destekleniyor?
Bankanızın internet şubesinden indirdiğiniz Excel (XLSX) ve CSV ekstreleri; açık onayınızla PDF ekstreler de yapay zekâ yardımıyla okunur. Makrolu dosyalar güvenlik için kabul edilmez, dosyadaki formüller çalıştırılmaz.
Bankamın ekstre düzenini tanıyor mu?
Türk bankalarının ekstrelerinde yaygın başlıklar (Tarih, İşlem Tarihi, Valör, Açıklama, Tutar, Borç, Alacak, Bakiye, Dekont No, Karşı IBAN…) otomatik tanınır; tek tutar sütunu ya da ayrı borç-alacak düzeni, ondalık ayracı ve atlanacak başlık satırları önerilir. Onayladığınız düzeni profil olarak kaydederseniz aynı düzendeki sonraki ekstrelerde kendiliğinden önerilir.
Eşleştirme kendiliğinden kayıt oluşturur mu?
Hayır. Faturika her banka hareketi için olası eşleşmeyi önerir; tahsilat, ödeme, virman ya da gider kaydı yalnız siz onayladığınızda yazılır. Birden çok eşit aday varsa öneri yapılmaz, seçimi siz yaparsınız.
Aynı ekstreyi yanlışlıkla iki kez yüklersem?
Aynı dosya ikinci kez içe aktarılmaz; dosya daha önce yüklendiyse uyarı verilir ve mevcut içe aktarma gösterilir.
Yanlış eşleştirmeyi geri alabilir miyim?
Evet. Eşleştirme güvenli şekilde geri alınır; kayıtlar fiziksel olarak silinmez, ters kayıtla düzeltilir ve geçmiş korunur.
PDF ekstre nasıl doğrulanıyor?
Yapay zekânın okuduğu her satırda önceki bakiye ile tutarın toplamı satırdaki bakiyeyle karşılaştırılır; açılış bakiyesi ile hareketlerin toplamı da kapanış bakiyesini vermelidir. Tutmayan satırlar gösterilir, değerler tahminle düzeltilmez; satırları onaylamadan hiçbir şey kaydedilmez.
İlgili özellikler
Online Tahsilat
Faturaya ödeme bağlantısı; mükellefin kendi PayTR/iyzico hesabıyla kartla tahsilat ve e-posta/SMS/WhatsApp vade hatırlatması.
Cari Hesap Takip Programı
Müşteri ve tedarikçi bakiyeleri, cari ekstre, vade analizi, kısmi tahsilat eşleme ve çek-senet takibi.
Gelen Fatura Yönetimi
Gelen e-Faturaları tek kutuda toplar; tedarikçi ve metin kurallarıyla kategori/etiket atar, içeri alır ya da arşivler.
KDV Beyannamesi Ön Hazırlığı
Kayıtlardan KDV1 düzeninde aylık özet: oran bazında matrah ve KDV, tevkifat, indirilecek KDV, iadeler, ödenecek/devreden tahmini.
Banka mutabakatı, Faturika ön muhasebe programının kasa-banka modülünün parçasıdır; eşleşen tahsilatlar cari ekstreye ve mali müşavir paneline kendiliğinden yansır. Ücretsiz deneyin.